ESG en servicios financieros

Los servicios financieros desempeñan un papel decisivo en la configuración de la transición hacia la sostenibilidad. Desde bancos y aseguradoras hasta gestores de activos y fondos de impacto, las instituciones están bajo presión para integrar ESG en la evaluación de riesgos, el diseño de productos, los informes y las estrategias de inversión. Con regulaciones más estrictas y partes interesadas exigiendo responsabilidad, el sector debe adaptarse rápidamente.

OROCON ayuda a las instituciones financieras a alinear cumplimiento, innovación y oportunidades, aprovechando datos, IA y marcos de finanzas sostenibles para crear valor a largo plazo.

| Incluye bancos, fondos de inversión, seguros e instituciones financieras vinculadas a ESG.

Desafíos clave de ESG en la industria de servicios financieros

1. Cumplimiento de requisitos regulatorios como CSRD, SFDR y alineación con la Taxonomía de la UE.

2. Gestión de riesgos ESG o ASG en carteras de préstamos e inversiones.

3. Demanda de inversores por informes ESG transparentes y consistentes.

4. Integración de IA y herramientas digitales para evaluación de riesgos y diseño de productos verdes.

5. Equilibrio entre rentabilidad y compromisos climáticos y sociales.

6. Abordar los riesgos reputacionales vinculados al greenwashing o la diligencia debida insuficiente.

7. Facilitar la asignación de capital hacia proyectos net-zero orientados a impacto.

Casos de uso prácticos de nuestros servicios

Explora la aplicabilidad de nuestros servicios de ESG o ASG en la industria financiera.

Gestión de riesgos y oportunidades

• Identificar riesgos ESG en carteras de préstamos y productos de inversión.

• Aplicar cribado impulsado por IA para señalar exposición a sectores de alto riesgo.

• Transformar riesgos en oportunidades a través de productos verdes y sostenibles.

Estrategia y desempeño ESG

• Desarrollar estrategias de integración ESG para instituciones de todos los tamaños.

• Desplegar herramientas impulsadas por IA para comparación de carteras y análisis de escenarios climáticos.

• Establecer indicadores clave de desempeño (KPI) claros para emisiones, diversidad y prácticas de gobernanza.

Finanzas sostenibles y circularidad

• Apoyar la estructuración de Bonos Verdes, préstamos vinculados a sostenibilidad y fondos de impacto.

• Proveer marcos para la inversión en economía circular en manufactura e infraestructura.

• Utilizar evaluaciones de ciclo de vida habilitadas por IA para evaluar la exposición financiera y los retornos.

Social y gobierno corporativo

• Fortalecer sistemas de gobernanza para cumplir responsabilidades ESG a nivel de directorio.

• Diseñar estrategias para diversidad, inclusión y prácticas empresariales éticas.

• Implementar monitoreo de sentimientos impulsado por IA para evaluar la confianza de las partes interesadas y los riesgos reputacionales.

Due Diligence y Compliance

• Llevar a cabo diligencia debida ESG para fusiones y adquisiciones (M&A), financiamiento de proyectos y evaluación de inversiones.

• Asegurar cumplimiento con la Taxonomía de la UE, CSRD y otros marcos globales de informes.

• Utilizar soluciones de auditoría basadas en IA para agilizar el cumplimiento y detectar brechas tempranamente.